SEGURIDAD INTEGRAL/ Variantes del fraude nigeriano

cdmx — Mon, 21 Nov 2022 06:04:22 +0000

Por Arturo Ortiz, CEO de CIPI Proteccion, firma líder de capacitación en seguridad
La codicia es un imán peligroso. Por variaciones del fraude nigeriano, una historia para obtener dinero fácil, aumentan en México las víctimas que pierden dinero, tiempo y documentos personales. Sin saberlo, alimentan cada vez más cadenas de información fraudulenta.
A lo largo de la historia, los delincuentes idean una serie de estafas y fraudes para victimizar a personas de manera presencial o incluso virtual. Tal es el caso del “fraude nigeriano” que comenzó en la era del fax y se extendió mundialmente con la aparición de internet.
Un correo electrónico enviado por parte de una persona que está en Nigeria o en algún país muy lejano, te informa que una familia muy rica murió en un trágico accidente y, si no aparecen herederos, el gobierno incautará todo su dinero.
En algunas variables del fraude, te indican que se trata de un funcionario o un hijo de ex dictador de gobierno que requiere sacar dinero del país. El emisor propone otorgarte hasta un 50% del dinero si le ayudas.
México, en los últimos meses, pasó a ser el país con mayor cantidad de este tipo de ataques cibernéticos, dando surgimiento a actividades phishing que intentan pasar como una dependencia gubernamental, un banco o, más recientemente, una persona o empresa que envía un CFDI por alguna operación comercial realizada.
Al responder a alguno de estos comunicados, los defraudadores envían una serie de documentos falsos tales como copias de testamentos, bonos de tesoro, certificados de depósito, entre otros. Así como detalle de la operación que “por seguridad”, no debe revelarse a nadie.
Conforme avanza el proceso, solicitan cantidades pequeñas para algún trámite de documentos, certificaciones y dádivas para agilizar expedientes.
Pueden llegar a solicitar que se abran cuentas mancomunadas en otros países e, incluso, que se trasladen a ellos para cerrar la operación final.
En realidad, nada es verdad, todo es un vil fraude.
Cualquier ofrecimiento de dinero fácil muy probablemente se trata de una estafa más. No se debe contestar a ninguno de estos correos electrónicos, pues además de la estafa, se corre el riesgo de que la cuenta sea utilizada de alguna mala manera por ellos mismos.
Es muy importante mencionar que nadie da nada sin algún tipo de retribución. Este es el primer foco rojo. El siguiente parece cuando solicitan documentos o dinero, aunque sea en cantidades nimias.
Ahora, existen variantes de este fraude que pueden solicitar incluso, reunirse con algún desconocido, lo que puede dar pie a secuestros y otro tipo de crímenes.
Dada la gran variedad de artimañas y juegos cruzados de crímenes, jamás se debe contestar a comunicaciones “extrañas”. Los enamoramientos a través de las redes es otra tipología que se populariza en los últimos tiempos y las cifras de bienes y dinero obtenido de las víctimas son muy cuantiosas, pero también existen daños emocionales a través de toda una reingeniería social empleada por los defraudadores.

El cargo SEGURIDAD INTEGRAL/ Variantes del fraude nigeriano apareció primero en La Chispa de Estado de México.

SEGURIDAD INTEGRAL/ Anti fraude que mejora la experiencia del cliente

cdmx — Mon, 14 Nov 2022 06:03:55 +0000

Por Arturo Ortíz, CEO de CIPI Proteccion, empresa de capacitación en seguridad integral
Cada vez más la seguridad está estrechamente relacionada con la buena experiencia del cliente o satisfacción en cada uno de los puntos de contacto. Por ello, las empresas necesitan una estrategia de fraude de extremo a extremo optimizada en todo el ecosistema.
Al observar cómo operan las organizaciones líderes en distintos sectores económicos, detectamos distintas constantes. Una de ellas es que divulgan continuamente sus capacidades de fraude. Esto no sólo es una garantía para los clientes reales y potenciales, sino que cumple un importante factor disuatorio para los defraudadores potenciales.
Las empresas líderes en seguridad, asimismo, buscan de manera sistemática y continua amenazas emergentes. No sólo fraude, sino ataques cibernéticos y el lavado de dinero, por ejemplo. Con esto evalúan el impacto potencial del delito. El monitoreo de los controles utilizados para mitigar el riesgo, asimismo, puede revelar el grado de efectividad del control o su estrategia de uso.
Ahora, los conocimientos logran una taxonomía de fraude utilizada para evaluar las vulnerabilidades. El resultado es un mapa actualizado, en tiempo real, que muestra dónde deben mejorarse los controles para evitar el fraude. Es una herramienta esencial de prevención.
Tener controles que sean duraderos, flexibles y adaptables es fundamental para cualquier programa de gestión de fraude. A la par, las plataformas de detección que incorporan información detallada y de base amplia pueden identificar ataques de fraude existentes y emergentes.
Aquí es importante remarcar: los mejores resultados promueven eficazmente la conciencia y la educación del consumidor en relación con el fraude y las amenazas cibernéticas. Las empresas líderes en seguridad incluso utilizan canales virales y redes sociales para maximizar el alcance.
Algunas organizaciones, por ejemplo, ofrecen servicios de prevención a los clientes a bajo costo o sin cargo, o se asocian con proveedores de software antiphishing o antivirus para proporcionar a sus consumidores herramientas para prevenir ataques de phishing en dispositivos electrónicos.
Hasta ahora las alertas de clientes basadas en dispositivos relacionadas con compras en línea y / o en el extranjero, velocidad de gasto o umbrales de saldo pueden notificar a los clientes de actividades sospechosas, lo que les permite proteger sus cuentas de manera más activa.
Las organizaciones líderes utilizan algoritmos de aprendizaje automático y se esfuerzan por utilizar todos los datos disponibles para lograr la detección de fraudes. Buscan reducir el ruido (falsos positivos) y el riesgo de que se pierdan transacciones fraudulentas (falsos negativos).
En sí, las organizaciones necesitan ofrecer experiencias a través de dos recorridos críticos de los clientes: falsos positivos y verdadero. En ambos casos, la comunicación es un poderoso puente entre la prevención del fraude y la experiencia del cliente.
Para combatir la amenaza, las organizaciones deben lograr un cambio sísmico: de la mitigación del fraude reactiva y aislada a un enfoque proactivo, centrado en el cliente, integrado y en continua evolución. Un enfoque eficaz emplea análisis procesables que combinan puntuaciones, reglas y banderas rojas y utiliza la tecnología para ofrecer una parte cada vez mayor de la experiencia del cliente y la autenticación avanzada de las transacciones.

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